XTB Opiniões

Se planeia usar o broker XTB para negociar ou investir, tem de ler esta análise primeiro. Conhece as opiniões dos clientes e das comissões do broker? Sabe se a sua plataforma de trading funciona bem? Oferece conta de demo? Qual é o depósito mínimo? É fiável? Se quiser saber rapidamente a nossa opinião, podemos dizer-lhe que o XTB é um dos principais brokers de 2021 e permite-lhe começar a negociar a partir de 0 Euros/Dólares. No entanto, também tem as suas coisas más, por isso nesta análise vamos analisar, tanto o bom como o mau (Os CFDs são PRIIPS, a sua compreensão poderá ser difícil e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido ao efeito de alavancagem. 77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perda do seu dinheiro).

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É seguro? Está a confiar? É uma fraude?

Uma das questões mais preocupantes para os investidores é a escolha de um broker online que seja fiável. Nos últimos anos, alguns brokers têm aparecido com ofertas muito atraentes que realmente eram um embuste, e só queriam o dinheiro dos seus clientes. Normalmente, os timos partilham uma série de características que nos ajudam a detetá-las. O principal é que não estão regulamentados. Por isso, temos de garantir que o broker em que estamos interessados está regulamentado. O XTB está regulamentado? A resposta é sim.

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XTB é o nome comercial doe X-Trade Brokers Dom Marklerski, S.A. Se olharmos para o seu regulamento, veremos que é regulada pela CySEC.  Além disso, é também regulada noutros países europeus, como no Reino Unido através da FCA, ou na Alemanha no Banif.

Além da regulamentação, há um segundo aspeto que adiciona segurança à XTB, e é que tem um escritório físico em Portugal, mais especificamente, em Lisboa. É verdade que ter um escritório não significa nada, porque há muitos brokers que só operam online que são tão seguros quanto a sua regulação é semelhante. No entanto, para muitos investidores, é uma segurança saber que há um lugar específico para onde podem ir se tiverem algum tipo de problema. Se nos estiver a ler desde a América Latina, deve saber que o XTB tem um escritório no Chile de onde serve todo o continente.

Tendo em conta tudo isto, a nossa opinião é que o XTB é um corretor sério e fiável. Com base em que a segurança 100% não existe, tudo parece indicar que XTB é legítimo.

Comissões e spreads sobre trading

Uma vez que sabemos que o broker não é um esquema, o próximo a analisar são as taxas. Poucas coisas são tão importantes para os traders como as comissões, pelo que as taxas exigem uma parte própria como esta. Em geral, a XTB não cobra comissões ao comércio, mas a principal despesa para o investidor vem através dos spreads.  No entanto, há uma comissão de 0,08% do valor de cada transação em Ações e CFDs de índice, e 0,10% em ações sintéticas com um mínimo de 8 euros. Uma vez que as comissões não são elevadas em vez de se concentrarem nelas, vamos prestar especial atenção aos spreads, que é onde mais dinheiro é geralmente gasto no investidor.

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Os spreads, no caso do XTB, dependem do tipo de conta que contratou. Existem 3 tipos de contas em XTB:

  • Basic
  • Standard
  • Pró

O Pro é o que tem os spreads mais baixos, mas o depósito mínimo inicial é maior. O básico não requer qualquer rendimento mínimo, pelo que pode começar a partir de 0 euros. Agora que sabemos, vamos vê-lo mais detalhadamente.

Taxas da conta Basic (fixas)

A conta Basic tem os spreads mais altos dos 3 tipos de conta XTB. No entanto, quando comparados com contas básicas semelhantes de outros concorrentes, veremos que os spreads XTB são bastante bons. Além disso, tem a vantagem de não haver depósito mínimo inicial.

Como sabem, o spread para cada tipo de ativo é diferente. Ou seja, se estiver interessado no Forex, o spread do par de moedas mais comuns, o Euro/Dólar, terá um spread, mas se estiver interessado noutro, o diferencial é diferente. E o mesmo se aplica a todas as outras moedas e mercadorias (petróleo, ouro…). Isto não permite ver uma lista completa e precisa da propagação de cada instrumento. Por último, deve ser esclarecido que os spreads desta conta são fixos, ao contrário da standard, que são variáveis. Portanto, se quiser ver em detalhe as taxas da conta Basic XTB clique aqui (77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor).

Taxas da conta Standard

Nesta conta, os spreads são geralmente mais baixos do que na conta Basic. Além de isso, há outra diferença importante, que é que aqui os spreads estão a flutuar, ou seja, mudam ao longo do tempo e dependendo das circunstâncias do mercado.

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Neste caso, os spreads também mudam de acordo com o tipo de ativo, e dentro de cada um deles, mas também oscila como acabámos de explicar. Dito isto, os spreads médios são bastante atrativos quando comparados novamente com outros corretores online como o Plus500 ou Markets.com entre outros. Por exemplo, o spread médio no par de moedas Euro/Dólar é de 0,00009 enquanto estas linhas estão escritas em 2021.  Quero dizer, o diferencial é realmente bajo. No entanto, não podemos ver todos os spreads aqui, por isso, se quiser, clique aqui para ver as tarifas e spreads da conta Standard XTB (77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor).

Taxas de conta pro

A conta Pro está classicamente focada no público mais profissional. De facto, ao contrário das contas anteriores em que pode começar apenas com 1 euro, na conta Pro tem de depositar pelo menos 100 mil euros, algo que não está ao alcance de muitas pessoas.

Embora as taxas nas duas contas anteriores sejam bastante boas na nossa opinião, na conta Pro são ainda melhores. Para lhe dar uma ideia, a difusão do par de moedas euro/dólar é de 0,00003. Por último, enfrentamos um dos spreads mais baixos do mercado, se não o mais baixo de todos. Para mais detalhes sobre os spreads da conta XTB Pro clique aqui (77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor).

Comissões por investir na Bolsa de valores

No investimento na XTB Stock Exchange fez uma oferta imbatível na opinião da maioria dos investidores, uma vez que permite investir em ações sem comissões. Sim, como lê, pode comprar, manter e vender ações da XTB sem comissões. Estas são as condições para não ter de pagar comissões.

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  • Compre ações por menos de 100.000 euros por mês. A não ser que opere com muito dinheiro, é muito fácil de fazê-lo. Além disso, todos os meses recomeça.
  • Deixe a sua carteira ser inferior a 250.000 euros no total.

Como pode ver, estas são condições muito fáceis de encontrar. Além disso, mesmo que nos encontre, a comissão é de apenas 0,2% para cada comércio e de 0,02% para a manutenção das contas.

Assim, como pode ver, é provável que se investir na bolsa de valores e na ETFs com a XTB não pague qualquer comissão porque, além disso, não tem custódia, manutenção ou comissão de cobrança de dividendos. Estas são as condições a operar a partir da Europa. Se o fizer desde América Latina, são diferentes. Se quiser ver como investir em troca sem comissões com XTB clique aqui (77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor).

Simulador e demo

Como sabe, os CFDs são produtos de alto risco e de difícil compreensão. Embora possa ganhar muito com eles, também pode perder grandes quantias, especialmente se trocar com alavancagem. Portanto, para ganhar experiência alguns brokers oferecem contas de demonstração nas quais pode praticar e aprender como os CFDs e mercados funcionam.

A revisão global do simulador XTB é muito positiva de acordo com as opiniões que conseguimos ler, e a verdade é que concordamos com eles. A conta de demonstração XTB é totalmente gratuita, está em português e permite-lhe trocar com 20.000 dólares virtuais para que faça todos os testes que queira. Além disso, tem a vantagem de também incluir criptomoedas como Bitcoin, Ripple ou Ethereum.

Talvez agora esteja a perguntar como funciona e quanto vale uma demonstração. A verdade é que simuladores como o XTB permitem-lhe fazer as mesmas operações que numa conta real, mas virtualmente. Desta forma não arrisca o seu dinheiro, e pode ver em primeira mão como os preços e as cotações se movem. Além disso, é útil habituarmo-nos e aprender a gerir a plataforma de trading e a compreender o funcionamento da alavancagem.  Também tem coisas más, e é que com o simulador não se sente o mesmo que com dinheiro real, e a psicologia é uma parte muito importante do comércio. No entanto, podemos dizer que a demonstração é muito útil.

Se quiser obter a demonstração gratuita de XTB basta clicar no botão inferior e clicar onde  diz «DEMO». Depois disso, insira o seu endereço de e-mail e clique em seguinte. Em alguns passos terá a sua demonstração pronta a ser usada (77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor).

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Comentários de XTB em fóruns e reviews

Já falámos sobre as opiniões dos utilizadores do XTB ao longo desta análise. No entanto, pensamos que o feedback do cliente é uma das coisas mais importantes quando se trata de fazer um exame para um broker. Quem melhor do que as avaliações dos utilizadores para classificar um negócio? No entanto, neste momento, existem vários problemas importantes, que é o facto de cada pessoa ter uma opinião diferente e de haver centenas de comentários na Internet. É por isso que, além da filtragem,  tentamos encontrar as opiniões mais repetidas.  Esta secção trata precisamente destes pontos de vista. Para isso, vamos vê-lo em duas partes, distinguindo entre comentários positivos e negativos.

Entre as avaliações positivas temos aqueles que falam bem do XTB porque oferece duas plataformas. Por um lado, oferece a sua própria plataforma de software xStation 5 com o que chamam de execução ultrarrápida e um screener de mercado, e por outro, Meta Trader 4. Poder escolher entre duas opções é algo muito bem valorizado. As comissões são geralmente consideradas baixas, embora não neguemos que qualquer investidor esteja incomodado com a falta de pagamento. Há também muitas opiniões sobre os cursos presenciais e webinars oferecidos pela XTB. O regulamento gera confiança, a app  também recebe nota muito boa e a sua classificação é superior a 4 estrelas. Finalmente, há também boas críticas à demonstração.

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Já vimos a parte boa, mas tudo tem coisas más, e o XTB não se safa. Há também comentários negativos sobre XTB. Por exemplo, há quem se queixe que os comerciantes com mais dinheiro têm melhores condições graças à conta Pro. Outra opinião que conseguimos ler mais do que uma vez é sobre a duração da demo, uma vez que pode ser usada durante 4 semanas, e há pessoas que gostariam de poder usá-la por mais tempo- Existem também críticas sobre como desenhar as linhas nos gráficos da plataforma através da app.

Fim e ligações

Acreditamos que já demos a informação mais importante sobre o XTB, pelo que, na nossa opinião, é uma boa altura para terminar a revisão. No entanto, antes de o fazermos, queremos rever os aspetos mais importantes da nossa revisão como resumo. Para isso, abaixo pode ver uma lista do que mais gostamos e não gostamos de XTB.

Nós gostamos.

  • Cursos gratuitos presenciais
  • Webinars de formação on-line gratuitos
  • Duas plataformas de trading para escolher
  • Muitas ferramentas disponíveis
  • Taxas e spreads razoáveis
  • Demonstração gratuita
  • Pode depositar e levantar com cartão, transferência, PayPal e mais meios de pagamento
  • CFDs em criptomoedas

Nós não gostamos.

  • Simulador limitado a 4 semanas
  • Condições diferentes dependendo do montante depositado

Abrir conta real

Como pode ver, nas grandes linhas XTB parece ser um bom corretor para negociar. No entanto, antes de terminarmos, queremos lembrá-lo que os riscos de negociação de CFDs são muito elevados. Sabendo isto, se quiser mais informações sobre o XTB ou se quiser ver como abrir uma conta de demonstração ou uma verdadeira, pode ir ao seu site oficial (77% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor).

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